Términos y condiciones de uso

Plataforma NexusPLD

Última actualización: 6 de octubre de 2026

Los presentes términos y condiciones regulan el uso de la plataforma NexusPLD que presta CIGE México (en adelante, el «Prestador»), con domicilio en Camino Real de La Plata 317, Zona Plateada, C.P. 42084, Pachuca, Hidalgo, México, y correo electrónico contacto@nexuspld.com, a la persona física o moral que se registra en ella (en adelante, el «Usuario»). Al registrarse y utilizar la plataforma, el Usuario acepta estos términos.

Primera. Definiciones

  1. Plataforma: el sistema NexusPLD disponible en nexuspld.com.
  2. Sujeto obligado: quien realiza alguna de las Actividades Vulnerables del artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (en adelante, la «LFPIORPI»).
  3. Información del Usuario: los expedientes, operaciones, avisos, documentos y demás datos que el Usuario captura o carga en la Plataforma.
  4. Representante: el Representante Encargado del Cumplimiento a que se refiere la LFPIORPI.

Segunda. Objeto

El Prestador otorga al Usuario el uso de la Plataforma, herramienta que calcula umbrales, plazos y obligaciones a partir del texto de la LFPIORPI y de las disposiciones de carácter general vigentes, organiza los expedientes de identificación y prepara los archivos de los avisos.

Tercera. Naturaleza del servicio

La Plataforma no constituye asesoría legal ni sustituye a un especialista en prevención de lavado de dinero. El Usuario es el sujeto obligado ante la autoridad, y le corresponde en todo momento la responsabilidad de integrar sus expedientes, presentar sus avisos y cumplir sus plazos.

Cuarta. Registro y cuenta

  1. El Usuario debe proporcionar datos reales y mantenerlos actualizados. Un RFC o una razón social equivocados producen cálculos equivocados.
  2. El Usuario es responsable de la confidencialidad de su contraseña y de lo que se realice desde su cuenta, y debe avisar al Prestador si sospecha un acceso no autorizado.
  3. El Usuario puede crear usuarios adicionales conforme a su plan y responde por lo que éstos realicen.

Quinta. Obligaciones del Usuario

  1. Capturar información veraz, ya que la Plataforma calcula sobre la información proporcionada.
  2. Revisar y aprobar los textos que la Plataforma redacta, incluidos el Manual y la metodología de evaluación de riesgo, que firma el propio Usuario.
  3. Presentar sus avisos ante el Servicio de Administración Tributaria. La Plataforma señala cuándo y qué presentar y prepara el archivo; su presentación en el portal es un acto del Usuario.
  4. Mantener vigente su e.firma.
  5. Dar a sus propios clientes el aviso de privacidad que les corresponde como responsable de sus datos personales.

Sexta. Obligaciones del Prestador

  1. Que los cálculos correspondan al texto de la ley vigente, y actualizarlos cuando la ley cambie.
  2. Mantener la Información del Usuario separada de la de cualquier otro usuario.
  3. Conservar la información que la ley obliga al Usuario a conservar, por el plazo legal.
  4. Avisar al Usuario de los plazos próximos a vencer.

Séptima. Precio, pago y cancelación

  1. Los precios se publican en el sitio. El plan mensual se cobra cada mes y el anual por adelantado.
  2. Los precios pueden modificarse con aviso de al menos treinta días naturales; el precio nuevo aplica a partir del siguiente periodo.
  3. El Usuario puede cancelar en cualquier momento. La cancelación surte efecto al terminar el periodo pagado, sin reembolso proporcional del periodo en curso.
  4. Si un cobro no se realiza, el Prestador lo notificará al Usuario para que actualice su método de pago. La falta de pago no bloquea la consulta de los expedientes; sólo se suspenden las funciones distintas de la consulta.

Octava. Propiedad de la Información del Usuario

La Información del Usuario es propiedad del Usuario. El Prestador la custodia para prestar el servicio. El Usuario puede exportarla en cualquier momento y solicitarla al terminar la relación.

Novena. Datos personales y encargo

  1. El tratamiento de los datos personales del Usuario se rige por el aviso de privacidad.
  2. Respecto de los datos de los clientes del Usuario, el Usuario es el responsable y el Prestador actúa como encargado: los trata únicamente por instrucción del Usuario y para prestarle el servicio. Los proveedores que intervienen en dicho tratamiento se publican en nexuspld.com/legal/proveedores.
  3. El personal de soporte del Prestador sólo puede consultar los nombres, fichas y actividad de los clientes del Usuario cuando es necesario para atenderlo, mediante una clave personal y un motivo escrito, por un máximo de quince minutos. Cada consulta, con su motivo, queda registrada en la bitácora de la cuenta del Usuario. Fuera de esos casos, el Prestador sólo trata cifras agregadas que no identifican a ningún cliente.
  4. Conforme al artículo 38 de la LFPIORPI, la identidad de quien presenta los avisos y la del Representante son confidenciales y reservadas. Dicha información no aparece en listados ni se usa en comunicaciones comerciales, y sólo la consultan los usuarios del propio sujeto obligado.
  5. Conforme al artículo 22 de la LFPIORPI, la presentación de avisos no transgrede obligación alguna de confidencialidad o secreto, y no puede ser objeto de cláusula de confidencialidad en contrato alguno.
  6. Conforme al artículo 20, segundo párrafo, de la LFPIORPI, mientras no haya un Representante designado, el cumplimiento corresponde a los integrantes del órgano de administración o al administrador único. Por ello, el acceso a la cuenta puede restablecerse en ese supuesto.

Décima. Propiedad intelectual

El software, el diseño, los textos legales y la metodología de la Plataforma son propiedad del Prestador. La suscripción otorga al Usuario el derecho de usarlos, no de copiarlos, modificarlos ni revenderlos.

Décima primera. Disponibilidad

El Prestador realizará esfuerzos razonables para que la Plataforma esté disponible de forma continua, sin garantizar que nunca se interrumpa, pues depende de proveedores de infraestructura y de servicios del Servicio de Administración Tributaria que no controla. Los mantenimientos programados se avisarán con anticipación.

Décima segunda. Limitación de responsabilidad

El Prestador responde porque la Plataforma calcule conforme a la ley y por el resguardo de la Información del Usuario. No responde por multas, sanciones o consecuencias derivadas de información capturada de forma incorrecta, de avisos no presentados o de plazos señalados por la Plataforma que el Usuario no atendió. En cualquier caso, la responsabilidad total del Prestador no excederá el monto pagado por el Usuario en los doce meses anteriores al hecho que la origine.

Décima tercera. Suspensión y terminación

El Prestador podrá cancelar una cuenta cuando la Plataforma se use para fines ilícitos, cuando se intente vulnerar su seguridad o el aislamiento de otros usuarios, o cuando exista adeudo por más de noventa días. En todos los casos avisará previamente y dará oportunidad de exportar la Información del Usuario, salvo que una autoridad ordene lo contrario.

Décima cuarta. Modificaciones

Cualquier modificación a estos términos se publicará en esta misma dirección con su fecha de actualización y, cuando sea relevante, se notificará por correo electrónico con al menos treinta días naturales de anticipación. El uso de la Plataforma después de esa fecha implica su aceptación.

Décima quinta. Ley aplicable y jurisdicción

Estos términos se rigen por las leyes de los Estados Unidos Mexicanos. Para cualquier controversia, las partes se someten a los tribunales competentes de Pachuca de Soto, Hidalgo, renunciando a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles por razón de sus domicilios presentes o futuros.